Стоит ли ждать подорожания золота?

Запись обновлена: Сен 25, 2020

Несложно заметить тенденцию, что постоянно, во все времена золото оценивалось значительно дороже, нежели остальные металлы. И такое развитие событий прослеживается и сейчас, когда цены на золото просто бьют всевозможные рекорды, многие задумываются, подорожает ли золото ещё больше. Но в то же время нельзя не сомневаться, а оправданы ли долгосрочные инвестиции в золото? Для того, чтобы получить нужные ответы, лучше всего обратиться к истории.

Обратимся к истории

Около двух тысячелетий золото выполняет привычную для всех функцию денег – в свое время были золотые монеты, желтый металл был эквивалентом стоимости того или иного продукта или услуги. Чуть позже появились бумажные и электронные деньги, но они все равно по сути ничего не будут стоить, если не подкреплены тем самым золотом. По сути, долгое время золото продолжало оставаться «идеальной валютой», а стоимость его росла практически так же быстро, как и мировая экономика.

Но рано или поздно всё заканчивается и в 1971 году мир решил отказаться от так называемого «золотого стандарта» и сделал свою ставку на управляемые валюты, которые могли увеличиваться в объеме быстрее, чем успевала расти экономика. Фактически весь мир поддержал инициативу и согласился на волитальность стоимости валют в обмен на управляемость экономик и стимулы роста.

В соответствии с таким развитием событий уже сложно говорить о том, что мировое богатство может соответствовать количеству золотых запасов, а стоимость драгоценного металла определяется также, как и любого другого сырьевого товара, а именно по уровню спроса и предложения.

Причины для роста золота

Неясным для многих остается вопрос, будет ли дорожать золото, остаются ли для этого предпосылки? Касаемо краткосрочного роста, то здесь будет положительный ответ. Но такой рост будет зависеть от активности спекулянтов на рынке драгоценных металлов. Что же касается долгосрочного роста этого драгоценного металла, как таковых причин роста не наблюдается, поэтому этот вопрос остается открытым. На сегодняшний день золото уже не считается эквивалентом стоимости материальных ценностей, хотя к осознанию данного факта пришли ещё далеко не все. Золото уже не так сильно как ранее, даже тот самый возврат центральных банков к контролю денежной массы не требует непосредственного участия золота так, как это требовалось раньше. И даже, несмотря на то, что США ведет политику «мягкого доллара», сказать, что золото имеет такую же значимость как раньше уже нельзя.

Будет ли продолжать золото прибавлять в цене?

Отвечая на этот вопрос, эксперты явно и открыто разделились на два лагеря. Каждый из них имеет свои причины и доводы утверждать, что именно та или иная точка зрения будет более уместной и правильной в конкретном случае. Эксперты делают свои ставки и предположения, золото будет на порядок дорожать или все же дешеветь.

По оценкам всемирно известного инвестиционного банка JP Morgan, уже в ближайшие нескольких лет золото сможет достигнуть достаточно высокой планки стоимости, и его котировки будут колебаться в районе 2500 долларов за унцию. Будет ли расти цена после этого на золото и другие драгметаллы, эксперты умалчивают. В свою очередь, аналитики не менее авторитетного английского банка Standard Chartered считают, что в ближайшие годы скачок цены на золото будет не столь значительным, но вот уже в 2020-2021 году цена станет буквально баснословной и будет составлять около 5 тысяч долларов за унцию.

Сложно сказать, чьи же прогнозы все-таки более правдоподобны и какие эксперты окажутся правы, но, так или иначе, касаемо заработка для инвесторов эти прогнозы довольно-таки утешительные.

Так сколько же возможно заработать в таком случае? Если самые незначительные прогнозы банкиров сбудутся, то можно говорить о том, что купленный в начале года золотой слиток весом в 100 грамм через 12 месяцев вырастет в цене на 100 долларов, что согласитесь, не так уж и плохо.

Но не стоит забывать о подводных камнях, которые от своих клиентов старается как можно лучше скрыть или завуалировать каждый банк. Нельзя забывать о том, что маржа банка может колебаться в пределах от 7% до 10%, если вы решитесь продать банку этот самый слиток после его покупки, то вы не только не отобьете вложенные деньги, но и сыграете себе в убыток. Вряд ли к этому стремится кто-либо из вкладчиков.

Дабы подобные инвестиции давали плюс в достаточно короткие сроки, необходимо, чтобы прирост цен на золото был весьма значительным. Если осуществятся предположения JP Morgan, в то время когда значительно подорожает золото, вы не только не сыграете себе в убыток, но и получите «чистыми» с одного слитка в 100 грамм примерно 400 долларов, и это уже отбросив маржу банка. Если рассчитывать, что вы одновременно с этим положите под проценты «бумажную» валюту на самый выгодный депозит, доходы все равно будут существенно отличаться в пользу золото, но всё это при условии его значительного подорожания.

В тот же самый момент, эксперты других банков предполагают, что так называемая «точка психоза» касаемо стоимости золота на рынке драгоценных металлов не только утихает, но и скоро сойдет на нет, как ответ на мнение тех, кто утверждает, что золото будет расти. Поэтому, их прогноз заключаются в том, что в скором времени цена за унцию золота не будет превышать 1800 долларов, а будет колебаться в пределах 1600-1800 долларов за унцию. Сложно утвердительно подтверждать или отрицать подобные прогнозы, ведь основную роль сыграет то, насколько шаткими или устойчивыми будут внешнеэкономические факторы. Несмотря на это, значительная часть экспертов предполагает, что в ближайшее время этот «мыльный пузырь» лопнет и цена снова стабилизируется, поэтому будет ли расти золото – вопрос для дискуссий.

Крупнейшие игроки на рынке золота — Джордж Сорос и Эрик Миндич уже успели продать значительную часть своих запасов золота в тот период, когда цена на золото была практически на пике.

При таком раскладе говорить что-либо касаемо заработка бессмысленно, потому что при краткосрочных инвестициях заработок будет по сути «нулевой», а если же вы ещё и пожелаете продать банку золото обратно, то однозначно уйдете в убыток, примерно на 5-15%, в зависимости от банка. Если же у вас уже имеются золотые активы, то лучшим вариантом будет продлить период инвестирования, тем самым дождаться следующего роста цен на желтый металл, ведь как показывает практика, периодически можно наблюдать всплеск цен на драгоценный металл. Вот тогда можно будет и распрощаться с золотом, заработав при этом значительную сумму денег.

На самом деле, практически никто не может утверждать со стопроцентной уверенностью будет ли повышение нынешнего курса золота.

Каким образом можно инвестировать в драгметаллы?

Забыв на время о всевозможных колебаниях на рынке драгоценных металлов, напомним, каким образом можно инвестировать в драгметаллы:

• Открыть ОМС;
• Купить слитки;
• Открыть «металлический» депозит.

ОМС может быть открыт с зачислением на него вашего «физического» золота, так и приобретением «виртуального». Срок размещения золота не оговаривается заранее, и на металл не начисляются проценты. Ваша прибыль целиком и полностью зависит от ситуации на мировом рынке. Когда значительно будет дорожать золото, вы имеете право забрать в любой момент свои деньги либо золото без потерь, как при обычном депозите.

Для того чтобы купить слиток золота не потребуется много времени. Достаточно прийти в банк со своим паспортом, после чего вам представится возможность приобрести слиток золота по курсу, который предлагает банк. Нужно запомнить несколько нюансов: металл не следует доставать из упаковки, в которой он вам передан, а также необходимо сохранять все квитанции и сертификаты. После чего, когда будет значительный скачек цены на золото, слитки можно продать, возможно даже тому же самому банку.

Что кается депозитов, то здесь ситуация несколько другая. Проценты на вкладах в золоте низкие и редко превышают 5%, могут открываться от 3 месяцев и более, как и обычный депозит. Каждый банк устанавливает свой минимум вносимого на депозит драгметалла для того, чтобы открыть вклад в золоте. Некоторые устанавливают минимум в 20-50 грамм, но есть банки, которые устанавливают минимум в 300-500 грамм, а некоторые даже и в 1000 грамм.